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“相马社长,保险公司和银行一样,都是高负债率的行业。宏利人寿为了完成此次交易,准备将其出售的部分亚洲区业务,整合进入一个新的公司。
这家新公司的售价不会超过4亿港币,但实际控制的资产高达30亿港币。这部分资产在宏利人寿手中不但没法创造利润,反而已经连续三年亏损,这也是他们急于甩卖的原因。
我之所以愿意接手,是因为对自己的投资能力有着绝对的自信。对于我过往的成绩,香港报纸之前已经吹嘘的足够多了,现在没必要在您面前再说一遍。还是让我把宝贵的时间,花在向您介绍一下我的收购方案好了。
我已经注册了一家名为ZY控股的壳公司,并往里面注入了3000万港币的自有资金。此外,ZY控股还将通过美林银行发行1亿港币的高息债券,所以实际资金缺口不会超过2.7亿港币。
当然,ZY控股与宏利人寿的交易才刚开始谈,最后实际的成交价,肯定会比4亿港币这个初始报价更低一些。
所以东京银行如果愿意提供这笔信贷,折现率起码能控制在6.5折以下,不会承担太高的风险。
这种依托外部资金为主的新型收购模式,最近这几年正在美国逐渐兴起,我称之为杠杆收购。
去年10月份的时候,我与尼克松政府时期的财政部长威廉·西蒙先生、以及肯尼迪家族等合作,在纽约成立了另一家名叫探险家的股权投资公司。
探险家公司采用这种杠杆收购的方式,成功用区区少量的自有资金,就收购了全美最大的贺卡制造商之一——吉布森问候公司。
当时我们在美国的合作银行,是汇丰在美国的子公司海丰银行。但是你知道的,日本国内的商业贷款优惠利率,目前要比香港低许多,所以我希望这次能与贵行交个朋友。”
东京银行香港分行位于中环的行长办公室里,周阳正与名叫相马有喜的分行社长侃侃而谈。
日本于1954年通过新的《外汇银行法》之后,东京银行是当时全日本唯一一家外汇专业银行。
所以它虽然不是日本国内实力最强的银行,但在海外扩张方面却领先于其他日本银行,早早就进驻了香港市场。
特别是进入八十年代之后,日本已经是仅次于美国的全球第二大经济体。除了继续源源不断的向全世界输出工业产品之外,日本也开始积极对外输出国内过剩的资本。
日本美国国内目前的商业优惠利率高达16.5%,英、德、法等欧洲国家的商业优惠利率虽然没有像美国那么高,但也普遍在12%以上。
香港汇丰愿意给ZY控股提供的商业贷款利率为11.5%,但日本国内的最优惠商业贷款,利率可以低到6%。
可以说日本资金的利息优势很明显,而且因为美国利率居高不下,全球大量资本开始流向美国,造成美元汇率近期不断走强。
反过来日元兑美元则进入贬值通道,周阳将来如果用美元还款的话,可能还有机会吃一波利率差。因此周阳特意通过美林银行,找上东京银行驻香港的负责人,亲自上门沟通贷款事宜。
“周先生,对于你所提出的杠杆收购这个概念,恕我还比较陌生。虽然我也相信您的投资能力,但2.7亿港币毕竟不是一笔小数目。
所以为了更好地通过我们银行风控部门的审核,可能还需要您提供一份收购宏利人寿亚洲业务后的发展规划。
比如您在投资方面将有哪些具体的举动,来确保增加投资收益。”这位相马社长扶了扶鼻梁上的眼镜,和蔼的笑着说道。
“呵呵,相马社长,您的这个建议我觉得不太合适。资本市场瞬息万变,我前一天的投资战略,第二天可能就会被其全盘推翻。
如果一定要落实在纸上,要是实际情况与计划出入太大,反而容易引起不必要的误会。当然,你们想要确保资金安全的想法也完全可以理解,所以我可以像您提前透露给你另一个消息。
ZY控股在与宏利人寿完成交易之后,不会长期持有收购后的这部分资产,而是会在年底前将其整合进港股上市公司——其昌保险。
也就是说东京银行如果愿意提供信贷支持,ZY控股交付给贵行的抵押物,很快就会变成具有足够流动性的上市公司股票,这样可以进一步减小贵方所承担的风险。”周阳轻轻地摇了摇头说道。
东京银行并不是他唯一的选择,周阳肯定不会因为一笔信贷,而让对方有了解自己投资决策的借口。
“有您这个承诺我就更加放心了,据说其昌保险在您入主之后业务立刻突飞猛进。我会要求我们的风控部门,尽快对您的信贷申请进行审核。”
相马有喜刚才只是简单的试探,在周阳委婉的拒绝之后,他立刻不再提原先的要求。
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